[EA操作核心]EA 交易中的核心问题 被蒙蔽的 最低资金量 认知

然而，在回测过程中，该策略却经历了最大浮亏高达700美元的情况。,这意味着，在真实交易中，如果投资者按照推荐的350 USD 进场操作,在大概率的情况下，账户将面临爆仓。仅依靠EA供应商推荐的最低入金评估EA的可行性是不充分的，必须充分了解交易策略所隐含的风险。

每个交易策略在资金配置上均有所不同，不同的资金配置方式会显著影响其风险水平。许多EA交易者频繁爆仓的根本原因在于缺乏对风险的准确认知。例如，使用200美元的初始资金[标准账户]来运行North East Way EA,最后的结果将是频繁爆仓。

为了提高资金利用率，许多交易者倾向于将初始资金设定为略高于历史最大浮亏的金额。然而，这种方法考虑的也并不全面，具体资金配置还需综合考虑各平台的保证金要求/账户的杠杆比例，因为不同经纪商的最低保证金水平各不相同,个人账户选择的杠杆比例也不同,所以这也算个粗糙的,但是相对合理的做法.

相对精准的EA最低资金量的计算,需要考虑到保证金水平这个关键性问题,下面具体说一下

在理解保证金水平之前,需要了解到的概念是保证金的计算方法,

当使用杠杆进行外汇交易时，这意味着经纪人根据所选的杠杆给你额外的保证金进行交易。由于这增加了你的利润，损失也是如此。为了防止账户损失超过你的账户存款，经纪商有一个自动程序，一旦保证金水平达到一定比例（通常是80%），就会陆续关闭未结头寸[也就是爆仓]

保证金的具体计算,各位朋友没有必要深入研究,网络上有现成的工具:

https://www.myfxbook.com/forex-calculators/margin-calculator

需要大家填写的只是如下信息:

交易品种

账户货币

杠杆比例

交易规模

其中需要重点说明的是 “交易规模” ,在计算EA最低资金量的过程中,这个交易规模的数据代表的是:回测期间最大浮亏发生时的持仓量, 这个持仓量的计算针对普通交易者来说有难度,只能通过MT4/MT5进行反复的可视化回测才能确定 ,但这又是确定最低初始资金量的关键数据,所以如果认真对待交易的话,这个精力是必须要耗费的.

我这边的精选EA会在<策略分析报告 – 风险性统计>中提供最大浮亏发生时的持仓量情况,各位朋友可以在计算EA最低资金量时直接调用

理解保证金水平的概念

当账户中没有开仓交易时，保证金水平为零。一旦开仓，保证金水平则取决于

持仓量

市场类型

杠杆比例

货币对与账户基础货币的比例

当账户净值低于所需的保证金水平时，通常会触发追加保证金通知。不同经纪商的追加保证金水平有所不同，一般在50%至80%之间。如果账户低于这一水平，便可能面临爆仓。因此，在风险管理中，建议将最低保证金水平设定为100%，以确保更为充足的资金缓冲,保证金水平的计算如下:

保证金水平 = 净值 / 保证金 × 100%

MT4/MT5在有持仓的时候,可以看到”预付款比例“,也是我们文章中提到关键性数据的保证金水平

精准计算最低初始资金

综合考虑以上因素，推荐的最小初始资金计算方法为：

最低资金量 = 高质量回测最大浮亏[10年以上] + 最大浮亏时所需的保证金。

这样能够确保在最不利的市场环境下，账户仍然具备足够的资金以应对市场波动并满足保证金要求。

以PITS-PHANTOM 精选EA — 7968 为例 , 报告中提供数据信息如下: 

交易品种:AUDCAD

初始手数: 0.1

Tick级数据15年回测的最大浮亏: 1454 USD

回测期间最大浮亏发生时的持仓量: 1.6

通过报告中提供的数据,调用’保证金计算器‘进行计算,确认保证金 = 210 USD

最低资金量 = 1454 USD + 210 USD = 1654 USD

使用1654USD操作精选EA–9768, 假设进场当天再次发生15年回测期间的最大浮亏1454 USD,则此时账户情况如下:

账户净值 = 最低资金量 1654 USD – 最大浮亏1454 USD = 210 USD

保证金 = 210 USD [通过保证金计算器获得]

保证金水平 = 净值 210 USD / 保证金 210 USD × 100% = 100%

当前的保证金水平可以应对绝大多数的经纪商,但是如果你的经济商比较要求的最低保证金水平高于 100% , 那么这个最低资金量就要重新计算,我这边最直接的建议的更换经济商,因为这个经纪商要求的最低保证金水平不符合我们交易者的利益.